Estrategias de Inversión en Enero 2026: Blindando su Portafolio Ante el Caos Geopolítico y el Boom de Commodities

En un mundo que parece girar cada vez más rápido hacia la incertidumbre geopolítica y económica, el 5 de enero de 2026 marca un punto de inflexión dramático. El arresto del presidente venezolano Nicolás Maduro en una operación encubierta de Estados Unidos, bautizada como "Operación Resolución Absoluta", ha sacudido los mercados energéticos y latinoamericanos. Simultáneamente, la Unión Europea enfrenta una crisis económica aguda, con recortes de tasas de interés ante la amenaza de aranceles de la era Trump y un estancamiento que recuerda la deuda soberana de 2010. Estos eventos no son aislados: se suman a una escasez global de cobre impulsada por la demanda de inteligencia artificial y una fiebre compradora de metales físicos, mientras el oro y la plata continúan su ascenso imparable como refugios de valor. En Bernez, analizamos cómo estos desarrollos benefician a activos específicos y ofrecemos recomendaciones prácticas para proteger y crecer su portafolio, con énfasis en la dolarización de pesos mexicanos para blindar su riqueza.

El Arresto de Maduro: Un Terremoto en los Mercados Energéticos

La captura de Maduro y su esposa, Cilia Flores, en Caracas por fuerzas especiales estadounidenses –con acusaciones de narcotráfico que involucran a carteles y aliados cubanos– ha desatado volatilidad en el petróleo. Venezuela, con sus vastas reservas, podría ver un cambio en la producción si el régimen colapsa, pero la inestabilidad inmediata ha impulsado los precios del crudo en un 3-5% en las últimas 24 horas. Compañías como ExxonMobil y Chevron, que han mantenido un enfoque agresivo en exploración pese a precios bajos en 2025, emergen como ganadoras claras. Exxon reportó ganancias de $7.6 mil millones en el Q4 de 2024, con acciones subiendo un 6.6% YTD en 2025, superando a Chevron (1.4%) gracias a su eficiencia operativa. Recomendamos asignar al menos un 15-20% de su portafolio a estas petroleras, vía ETFs como XLE o posiciones directas, anticipando un rebote hacia los $100 por barril si las sanciones se relajan.

La Crisis en la UE: Presión Inflacionaria y Fuga Hacia Activos Seguros

La UE, golpeada por un crecimiento anémico y la dilución de planes verdes (como el fin de ventas de autos diésel para 2035), ve cómo sus líderes admiten que la crisis económica está siendo subestimada. Con recortes de tasas del BCE y temores a una recesión por aranceles estadounidenses, los inversores europeos están migrando masivamente a dólares y metales preciosos. Esto amplifica la fortaleza del USD, que hoy cotiza alrededor de 17.98 MXN, un nivel estable pero con potencial alcista si la Fed mantiene su postura hawkish. En este contexto, el dólar no solo protege contra la devaluación del peso –que ha perdido un 15% en valor real en 2025–, sino que actúa como ancla para inversiones globales.

El Desabasto de Cobre: De la Demanda Industrial a la Compra Física

El cobre, esencial para la transición energética y la IA, enfrenta un déficit estructural proyectado en 124,000 toneladas para 2025 y 150,000 para 2026, impulsado por una demanda china en ascenso del 2.7% anual. Pero lo más alarmante es el auge de compras físicas: inversores minoristas, temerosos de la inflación, están acaparando lingotes y cables de cobre en mercados como Londres y Shanghái, exacerbando la escasez y empujando precios por encima de $10,000 por tonelada. Aunque el cobre es volátil a corto plazo, su rol en baterías y redes 5G lo hace imprescindible. Para portafolios diversificados, consideren mineras como Freeport-McMoRan, pero con cautela: prioricen derivados en lugar de físico para evitar logística.

Oro y Plata: El Ascenso Imparable de los Metales Nobles

En medio del caos, el oro brilla con fuerza: hoy alcanza los $4,421.66 por onza, un salto del 2.07% diario, 5.52% mensual y un impresionante 67.83% YTD, superando pronósticos como los de ING ($2,031 promedio en 2024). La plata no se queda atrás, cotizando a $75.81 por onza –un 4.39% diario y 30.41% mensual–, con ganancias del 21.46% en 2024 y proyecciones de +207% desde inicios de ese año. Estos metales actúan como hedge perfecto contra la incertidumbre: el oro por su liquidez global, la plata por su doble rol industrial (electrónica, solar). Recomendamos un 10-15% en oro físico o ETFs (GLD), y 5-10% en plata (SLV), rebalanceando trimestralmente.

Recomendaciones Clave de Bernez: Proteja y Multiplique su Riqueza

Frente a estos vientos cruzados, el mantra es claro: diversifique inteligentemente y priorice la preservación de capital.

1. Dolarice sus Pesos Inmediatamente: Con el USD/MXN en 17.98, convierta al menos el 40-50% de sus holdings en pesos a dólares vía cuentas en brokers como GBM o Interactive Brokers. Esto no solo resguarda contra inflación mexicana (proyectada en 5-7% para 2026), sino que habilita acceso a activos en USD con rendimientos superiores.

2. Invierte en los Ganadores Claros:

   • Dólar y Metales: 20% en oro/plata para estabilidad a largo plazo.

   • Petróleo: 15% en Exxon y Chevron, beneficiadas por el caos venezolano y la demanda global.

   • Cobre Selectivo: 5-10% en fondos temáticos (COPX) para capturar el boom industrial, evitando exposición física directa.

3. Estrategia General: Mantenga liquidez en T-bills USD (rendimientos ~4.5%) y evite bonos europeos expuestos a la crisis UE. Monitoree semanalmente vía apps como Yahoo Finance, y considere un asesor como Bernéz para modelado personalizado.

En Bernez creemos que la crisis es oportunidad disfrazada. El arresto de Maduro acelera la transición energética, la UE obliga a la innovación, y los commodities físicos validan el valor tangible. Actúe hoy: proteja su patrimonio con inteligencia, no con pánico. ¿Listo para un portafolio a prueba de balas? Contáctenos en info@bernez.com para una consulta gratuita.